标题
更多
详细内容

央行出手!新年首张千万罚单来了!快钱支付被罚1004万!

随着反洗钱监管力度的持续加强,新年首张千万罚单来了!2月7日,中国人民银行上海分行公布的行政处罚信息公示表显示,因违反账户管理规定、违反清算管理规定等违法行为,快钱支付被处以罚款1004万元人民币


1.png

据公示表信息,快钱支付清算信息有限公司具体违法行为包括:1.违反账户管理规定;2.违反清算管理规定;3.未按规定履行客户身份识别义务;4.与身份不明客户交易


此外,快钱支付的两名相关负责人也一并被罚。时任快钱支付董事、首席执行官、总经理党某强对公司“未按规定履行客户身份识别义务”这一行为负有责任,被处以罚款3.5万元;时任快钱支付助理副总裁滕某军被处以罚款8.5万元


2.png

据公开资料显示,快钱支付由前网易高级副总裁关国光于2004年创立,是国内第一批第三方支付公司之一,在2011年5月获得第三方支付牌照。


2021年5月,人民银行发布对27家非银行机构《支付业务许可证》的续展决定。快钱公司成功续展,获得互联网支付、移动电话支付、全国银行卡收单业务许可。


| 反洗钱监管力度持续加大


近年来,监管部门持续推进反洗钱严监管的决心,不断加大反洗钱执法检查力度,防范其带来的各种风险。


央行于2021年12月发布的《中国反洗钱报告2020》显示,2020年全年,央行共对614家义务机构开展反洗钱执法检查,其中87%为法人机构,依法处罚反洗钱违规机构537家,罚款金额5.26亿元,处罚违规个人1000人,罚款金额2468万元,反洗钱监管处罚总额较往年明显上升。


业内人士表示,很多犯罪与洗钱密切相关,通过强化反洗钱监管,有利于遏制和打击洗钱及违法犯罪活动,维护正常社会经济秩序,维护金融体系稳定,避免市场资源配置扭曲,更好保护人民群众合法权益。


3.jpg

所以针对反洗钱,监管部门落地了一系列相关文件。比如,2021年8月1日《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》正式施行,将非银行支付机构纳入适用范围,完善了反洗钱义务主体范围。


2021年10月央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》,对跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为采取严防高压举措,支付监管力度再度升级。


到了2022年1月,央行会同银保监会和证监会发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,进一步完善了反洗钱监管机制,提升了我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。根据规定,该办法自3月1日起施行。


此次,快钱收到巨额罚单无疑是在新年给支付机构敲响了警钟,央行的“红线”不容触碰,人民的“钱袋子”不容出现半点纰漏!


技术支持: 建站ABC | 管理登录